09:03 / 26.02.2016
Гроші
2185

Економісти розповіли, чиї платіжні картки НБУ заблокує найближчим часом

Картки фізосіб, на які переказуватимуть понад 20 тис. грн, перевірятимуть ретельніше
avtopogliad.com.ua
Нацбанк просить банки заблокувати платіжні картки своїх клієнтів, які ймовірно отримують прибутки сумнівного походження.

Такий захід пояснюють тим, що з грудня минулого року власники фірм стали переводити крупні суми безготівкових платежів у готівку через рахунки фізичних осіб своїх працівників. Позиціонують такі операції як фінансову допомогу.

"Нічого критичного й шкідливого в цій ініціативі Нацбанку немає. Це дія постанови 317. В першу чергу, її вели для того, щоб боротися із фінансуванням терористів, шахраїв і сумнівних організацій", - пояснює "Знай" Олександр Охріменко, економіст і президент Українського аналітичного центру.

Читайте також Наші банки зазнають максимальні збитки за останні 10 років - експерт

За його словами, найбільшу увагу Національний банк України приділятиме платежам, пов'язаним із зоною проведення АТО.

Олександр Охріменко, економіст і президент Українського аналітичного центру
Український аналітичний центр
"Доволі дивно, якщо із Києва в Донецьк у теперішніх напружених військових умовах перераховують близько 100 тисяч гривень і при цьому будуть позиціонувати це як допомогу родичам, друзям чи знайомим.. Величезна ймовірність, що це справжня фінансова підтримка сепаратистів – гроші їм на зброю, харчі чи пальне", - говорить фахівець.

На його думку, в першу чергу, викликатимуть підозри в банків ті клієнти, які перераховуватимуть великі суми грошей не своїм родичам і на рахунки, з якими ніколи не працювали.

"Також блокуватимуть рахунки тих, хто поклав на картку велику суму й зразу її перевів. Або отримав тисяч 100 й зразу її намагається зняти. Звісно, такі гроші можуть переводити для купівлі якихось великих речей – автомобіля, наприклад. Тому на час грошового переказу чи отримання потрібно мати документ. У цьому випадку акт купівлі-продажу чи відповідну угоду. Всі операції із купівлі-продажу на суму понад 5 тисяч гривень точно мають спеціальні касові або двосторонні документи. Така норма – це європейська практика. В країнах ЄС таким чином боряться із тіньовими зарплатами й шахрайствами", - каже Олександр Охріменко.

bank.gov.ua
В НБУ створили інфографіку з поясненнями своєї ініціативи

В Асоціації українських банків вважають, що така вимога Нацбанку може призвести до ще більшого занепаду банківської системи, а також до повернення роботодавців із карткового розрахунку із працівниками до готівкового. Це виведе з під державного контролю більше 50% фінансових операцій і унеможливить моніторинг Державної фіскальної служби за доходами громадян.

"Населення і так вже давно не несе масово депозитів у банки, а зараз ще й боятиметься здійснювати перекази із картки на картку. Адже ніхто не хоче, щоб його заблокували. Особливо така небезпека є для фрілансерів-програмістів, що отримують немалі зарплати за свої послуги", - говорить "Знай" Олексій Кущ, радник президента Асоціації українських банків.

За його словами, увагу звертатимуть на особу власника рахунку, якщо йому перераховують суму, більшу за 20 тис. грн.. Якщо людина викликає підозру, його рахунок тимчасово заблокують. Людину викличуть у банк і попросять заповнити анкету. В ній потрібно вказали не лише походження й призначення фінансовго переказу на картку, а й своє місце роботи, щомісячний дохід, дохід сім'ї.

Олексій Кущ, радник президента Асоціації українських банків
АУБ
"Це передбачають інструкції Нацбанку. Натомість у Цивільному кодексі нічого подібного немає. Отже, регулятор навіть не спромігся свою ініціативу оформити законним шляхом із дотриманням всіх процесуальних норм. Думаю, наслідком такого рішення буде суттєве зменшення переведень клієнтів банків між картковими рахунками. Люди переходитимуть до практики 90-х – передачі готівки із рук в руки", - пояснює фахівець.

Читайте також "Мінфін планує продати 20% держбанків оточенню прем'єра й президента"

Нагадаємо,збитки вітчизняні банків минулого року сягнули 66,6 млрд. грн., що на 13 млрд. грн більше ніж 2014 року. За останні півроку неплатоспроможними стали 18 фінустанов, серед яких і системні банки. Не думку фахівців із Асоціації українських банків, така ситуація виникла через те, що у грудні 2014 року керівництво Національного банку України зобов'язало всі українські фінустанови суттєво збільшити статутний капітал. Його підніматимуть щороку на 20-50 млн грн.. Таким чином до 2022 року він повинен становити 500 млн грн замість 120, як було раніше. Більшість дрібних і середніх банків не витримують такого переходу в сучасних економічних умовах.

Володимир Гук
роздрукувати
Жінка на Nissan протаранила і перекинула Range Rover Жінка на  Nissan протаранила і перекинула Range Rover
В Києві на Подолі зіткнулися кросовери Range Rover і Nissan Qashqai. Range Rover від удару розбив огорожу і перекинувся на дах. Як повідомляє ТСН, Range Rover рухався по головній ...
Детальніше
22:36 / 26.07.2016
Джамала підтримала ЛГБТ Джамала підтримала  ЛГБТ
Джамала розмістила на своїй сторінці в Instagram знімок, на якому вона сфотографована на тлі веселкового гей-прапору. Фото Джамала зробила в столиці Швеції Стокгольмі. ...
Детальніше
20:33 / 26.07.2016
Вчені створили "портрет" предка всіх живих істот Вчені створили "портрет" предка всіх живих істот
Проаналізувавши шість мільйонів генів з 355 родин генів, вчені отримали "портрет" предка всіх живих істот на нашій планеті, повідомляє The New York Times. Назвали цього ...
Детальніше
21:50 / 26.07.2016
Члена королівської родини оштрафували за сміття Члена королівської родини оштрафували за сміття
Двоюрідна сестра короля Іспанії Феліпе VI Сімонета Гомес Асебо змушена буде заплатити штраф за те, що порушила місцеве законодавство. Приводом для порушення адміністративної ...
Детальніше
22:22 / 26.07.2016
Ані Лорак отримає російське громадянство Ані Лорак отримає російське громадянство
Депутат Законодавчих зборів Санкт-Петербурга Віталій Мілонов заявив, що посприяє тому, аби українській народній артистці Ані Лорак, яка не припиняє "балувати" російського слухача ...
Детальніше
18:55 / 26.07.2016
Бальчун назвав пріоритетні завдання "Укрзалізниці" Бальчун назвав пріоритетні завдання "Укрзалізниці"
Новий керівник "Укрзалізниці" Войцех Бальчун розповів про плани установи. Першим із них є задоволення потреб клієнтів та пасажирів. "Наші головні завдання. За ними – сотні, ...
Детальніше
12:45 / 26.07.2016
Брудні пляжі Херсонщини шокують відпочиваючих Брудні пляжі Херсонщини шокують відпочиваючих
Відпочивальники курорту Залізний Порт неприємно вражені забрудненим морем на пляжах. Про це повідомляє "Кореспондент". Олена Мазур раніше працювала в мерії Херсону, вона написала, ...
Детальніше
12:14 / 24.07.2016
Українське відділення Сбєрбанку втратило третину доходів Українське відділення Сбєрбанку втратило третину доходів
Збитки російського представництва Сбєрбанку в Україні протягом періодуз січня по червень склали 3,026 мільярдів гривень. Це на 28,5% більше, ніж за аналогічний період минулого ...
Детальніше
19:45 / 26.07.2016
Чому не пізно перечитати Ореста Субтельного Чому не пізно перечитати Ореста Субтельного
24 липня на 75 році життя помер канадський історик українського походження Орест Субтельний. Ім'я Субтельного добре знайоме всім, хто навчався в українських школах і університетах ...
Детальніше
20:10 / 26.07.2016
9 чинників, які відштовхують протилежну стать 9  чинників, які відштовхують протилежну стать
Учені з різних університетів, у тому числі й з Університету Нью-Мексико, поєднали результати своїх досліджень та виявили чинники, які впливають на негативне ставлення до людини ...
Детальніше
22:10 / 26.07.2016

Блог

  •  
  •  
  •  
  •  
  •  
Іноді хуліганство страшніше за тероризм
Маркіян Лубківський

Дипломат, Надзвичайний і Повноважний Посол України, директор Турніру УЄФА ЄВРО 2012 в Україні

13.06.2016
Как выглядит предательство
Артем Вітко

Командир добровольчого батальйону МВС України «Луганськ-1», народний депутат України

02.06.2016
Гав-гав-гав
Алексей Росовецкий

Колонка редактора

31.05.2016
Плохой детектив
Алексей Росовецкий

Колонка редактора

01.06.2016
Loading...
Герой "Ходячих мерців" порадував фанатів "спойлером" Герой "Ходячих мерців" порадував фанатів "спойлером"
Американський актор Джеффрі Дін Морган, який грає у серіалі "Ходячі мерці" антигероя Нігена, розповів, кого він пощадив. Фанати головних героїв можуть бути спокійними - усі вони ...
Детальніше
18:46 / 26.07.2016