09:03 / 26.02.2016
Гроші
2040

Економісти розповіли, чиї платіжні картки НБУ заблокує найближчим часом

Картки фізосіб, на які переказуватимуть понад 20 тис. грн, перевірятимуть ретельніше
avtopogliad.com.ua
Нацбанк просить банки заблокувати платіжні картки своїх клієнтів, які ймовірно отримують прибутки сумнівного походження.

Такий захід пояснюють тим, що з грудня минулого року власники фірм стали переводити крупні суми безготівкових платежів у готівку через рахунки фізичних осіб своїх працівників. Позиціонують такі операції як фінансову допомогу.

"Нічого критичного й шкідливого в цій ініціативі Нацбанку немає. Це дія постанови 317. В першу чергу, її вели для того, щоб боротися із фінансуванням терористів, шахраїв і сумнівних організацій", - пояснює "Знай" Олександр Охріменко, економіст і президент Українського аналітичного центру.

Читайте також Наші банки зазнають максимальні збитки за останні 10 років - експерт

За його словами, найбільшу увагу Національний банк України приділятиме платежам, пов'язаним із зоною проведення АТО.

Олександр Охріменко, економіст і президент Українського аналітичного центру
Український аналітичний центр
"Доволі дивно, якщо із Києва в Донецьк у теперішніх напружених військових умовах перераховують близько 100 тисяч гривень і при цьому будуть позиціонувати це як допомогу родичам, друзям чи знайомим.. Величезна ймовірність, що це справжня фінансова підтримка сепаратистів – гроші їм на зброю, харчі чи пальне", - говорить фахівець.

На його думку, в першу чергу, викликатимуть підозри в банків ті клієнти, які перераховуватимуть великі суми грошей не своїм родичам і на рахунки, з якими ніколи не працювали.

"Також блокуватимуть рахунки тих, хто поклав на картку велику суму й зразу її перевів. Або отримав тисяч 100 й зразу її намагається зняти. Звісно, такі гроші можуть переводити для купівлі якихось великих речей – автомобіля, наприклад. Тому на час грошового переказу чи отримання потрібно мати документ. У цьому випадку акт купівлі-продажу чи відповідну угоду. Всі операції із купівлі-продажу на суму понад 5 тисяч гривень точно мають спеціальні касові або двосторонні документи. Така норма – це європейська практика. В країнах ЄС таким чином боряться із тіньовими зарплатами й шахрайствами", - каже Олександр Охріменко.

bank.gov.ua
В НБУ створили інфографіку з поясненнями своєї ініціативи

В Асоціації українських банків вважають, що така вимога Нацбанку може призвести до ще більшого занепаду банківської системи, а також до повернення роботодавців із карткового розрахунку із працівниками до готівкового. Це виведе з під державного контролю більше 50% фінансових операцій і унеможливить моніторинг Державної фіскальної служби за доходами громадян.

"Населення і так вже давно не несе масово депозитів у банки, а зараз ще й боятиметься здійснювати перекази із картки на картку. Адже ніхто не хоче, щоб його заблокували. Особливо така небезпека є для фрілансерів-програмістів, що отримують немалі зарплати за свої послуги", - говорить "Знай" Олексій Кущ, радник президента Асоціації українських банків.

За його словами, увагу звертатимуть на особу власника рахунку, якщо йому перераховують суму, більшу за 20 тис. грн.. Якщо людина викликає підозру, його рахунок тимчасово заблокують. Людину викличуть у банк і попросять заповнити анкету. В ній потрібно вказали не лише походження й призначення фінансовго переказу на картку, а й своє місце роботи, щомісячний дохід, дохід сім'ї.

Олексій Кущ, радник президента Асоціації українських банків
АУБ
"Це передбачають інструкції Нацбанку. Натомість у Цивільному кодексі нічого подібного немає. Отже, регулятор навіть не спромігся свою ініціативу оформити законним шляхом із дотриманням всіх процесуальних норм. Думаю, наслідком такого рішення буде суттєве зменшення переведень клієнтів банків між картковими рахунками. Люди переходитимуть до практики 90-х – передачі готівки із рук в руки", - пояснює фахівець.

Читайте також "Мінфін планує продати 20% держбанків оточенню прем'єра й президента"

Нагадаємо,збитки вітчизняні банків минулого року сягнули 66,6 млрд. грн., що на 13 млрд. грн більше ніж 2014 року. За останні півроку неплатоспроможними стали 18 фінустанов, серед яких і системні банки. Не думку фахівців із Асоціації українських банків, така ситуація виникла через те, що у грудні 2014 року керівництво Національного банку України зобов'язало всі українські фінустанови суттєво збільшити статутний капітал. Його підніматимуть щороку на 20-50 млн грн.. Таким чином до 2022 року він повинен становити 500 млн грн замість 120, як було раніше. Більшість дрібних і середніх банків не витримують такого переходу в сучасних економічних умовах.

Володимир Гук
роздрукувати
У Києві перекриють 7 центральних вулиць У Києві перекриють 7 центральних вулиць
У зв'язку з проведенням велопараду, який відбудеться у рамках святкування Дня Києва, у столиці обмежать рух по 7 центральних вулицях. Захід відбудеться завтра, 28 травня, з 11 до ...
Детальніше
19:33 / 27.05.2016
Настя Каменських у відвертому вбранні станцювала тверк Настя Каменських у відвертому вбранні станцювала тверк
Фанати і колеги по шоу-бізнесу Потапа та Насті мали нагоду привітати співаків з ювілеєм їхньої групи, в честь якого вчора в Києві відбулося шоу "Золоті кити ". Концерт був ...
Детальніше
00:22 / 28.05.2016
Нова версія Photoshop дозволяє заповнити прогалини на фото Нова версія Photoshop дозволяє заповнити прогалини на фото
Для того, щоб програма самостійно заповнила прогалини, в інструменті Crop потрібно активувати функцію Content-Aware. В оновленій версії фоторедактора Adobe Photoshop буде функція, ...
Детальніше
17:30 / 27.05.2016
У Росії випустять горілку під брендом Савченко У Росії випустять горілку під брендом Савченко
У Москві з'являться напої з товарними знаками "Free Савченко" і "Ковток свободи". Про це повідомив портал "УНІАН". Президент Першої планітарной компанії Російської Федерації ...
Детальніше
17:22 / 27.05.2016
6 столичних виставок, на які варто потрапити 6 столичних виставок, на які варто потрапити
Із 27 травня по 3 червня, у Києві можна подивитись на творчість між снами та реальністю, яскраві пейзажі реалізму, сучасні віяння у картинній вишивці. Також, можна оцінити ...
Детальніше
22:15 / 27.05.2016
Нові судді отримуватимуть по 50-70 тисяч гривень Нові судді отримуватимуть по 50-70 тисяч гривень
Верховна Рада буде голосувати за зміни до Конституції в частині правосуддя 2 червня 2016 року, а запуск судової реформи дозволить підняти зарплати суддів до 50-70 тисяч гривень і ...
Детальніше
21:18 / 27.05.2016
Львів потрапив до рейтингу кращих туристичних міст Європи Львів потрапив до рейтингу кращих туристичних міст Європи
Львів входить до першої п'ятірки туристичних міст Європі. Його радять відвідати туристам у цьому році. Про це повідомляє путівник Lonely Planet. До числа кращих також потрапили ...
Детальніше
19:10 / 24.05.2016
Банки придумали, як заробити на користувачах кредиток Банки придумали, як заробити на користувачах кредиток
Вітчизняні фінустанови збільшують кредитний період за своїми програмами кредитних карток, аби збільшити свої доходи, вважають в Українському аналітичному центрі. "Зараз в ...
Детальніше
19:43 / 27.05.2016
Дідусь виростив живу огорожу навколо будинку у вигляді пенісів Дідусь виростив живу огорожу навколо будинку у вигляді пенісів
У віддаленому селищі на південному заході Великої Британії Ексбрідж знайшовся цікавий та вишуканий мешканець. В одному з будинків живе дідусь, який прикрасив зовнішню частину ...
Детальніше
22:26 / 27.05.2016
25 знімків кумедних тварин, які змусять вас посміхнутися (фото) 25 знімків кумедних тварин, які змусять вас посміхнутися (фото)
Годування тварин є не таким легким, як здається. Для того, щоб дізнатися про деякі правила годування кішок і їх переносимості лактози, і про те, що собакам не слід їсти шоколад ...
Детальніше
08:45 / 28.05.2016

Блог

  •  
  •  
  •  
  •  
  •  
Новий бойовичок із 90-х: Кевін Костнер, Гері Олдман, Томмі Лі Джонс
Кактус Тарасович

Мій хазяїн - кіноман, тому я бачив усе. Моєму смаку можете довіряти. Розкритикую навіть "Хрещеного батька" За все своє життя я побачив чимало фільмів. Ви мені заздрите - я найпершим і безкоштовно переглядаю те, що у нас крутять у кіно. Проте я заздрю вам іще більше - ви ідете туди розважатись та хрумати поп-корном, а у мене просто немає вибору. Пишу вам, щоб пожалітися на своє життя та світовий кінематограф

14.04.2016
Зоотрополіс і сучасні школярки наживо
Кактус Тарасович

Мій хазяїн - кіноман, тому я бачив усе. Моєму смаку можете довіряти. Розкритикую навіть "Хрещеного батька" За все своє життя я побачив чимало фільмів. Ви мені заздрите - я найпершим і безкоштовно переглядаю те, що у нас крутять у кіно. Проте я заздрю вам іще більше - ви ідете туди розважатись та хрумати поп-корном, а у мене просто немає вибору. Пишу вам, щоб пожалітися на своє життя та світовий кінематограф

18.03.2016
Оскароносне кіно від Рептилоїдів
Кактус Тарасович

Мій хазяїн - кіноман, тому я бачив усе. Моєму смаку можете довіряти. Розкритикую навіть "Хрещеного батька" За все своє життя я побачив чимало фільмів. Ви мені заздрите - я найпершим і безкоштовно переглядаю те, що у нас крутять у кіно. Проте я заздрю вам іще більше - ви ідете туди розважатись та хрумати поп-корном, а у мене просто немає вибору. Пишу вам, щоб пожалітися на своє життя та світовий кінематограф

02.03.2016
Дедпул: брутальна романтика і ніяких дітей
Кактус Тарасович

Мій хазяїн - кіноман, тому я бачив усе. Моєму смаку можете довіряти. Розкритикую навіть "Хрещеного батька" За все своє життя я побачив чимало фільмів. Ви мені заздрите - я найпершим і безкоштовно переглядаю те, що у нас крутять у кіно. Проте я заздрю вам іще більше - ви ідете туди розважатись та хрумати поп-корном, а у мене просто немає вибору. Пишу вам, щоб пожалітися на своє життя та світовий кінематограф

12.02.2016
Loading...
Український рок-гурт став переможцем європейського конкурсу Український рок-гурт став переможцем європейського конкурсу
Черговий представник України на музичній сцені став тріумфатором у Європі. Рок-гурт Sinoptik виграв музичний конкурс The Global Battle of the Bands (GBOB) у Берліні. "Вітаємо, ...
Детальніше
09:27 / 27.05.2016