09:03 / 26.02.2016
Гроші
2124

Економісти розповіли, чиї платіжні картки НБУ заблокує найближчим часом

Картки фізосіб, на які переказуватимуть понад 20 тис. грн, перевірятимуть ретельніше
avtopogliad.com.ua
Нацбанк просить банки заблокувати платіжні картки своїх клієнтів, які ймовірно отримують прибутки сумнівного походження.

Такий захід пояснюють тим, що з грудня минулого року власники фірм стали переводити крупні суми безготівкових платежів у готівку через рахунки фізичних осіб своїх працівників. Позиціонують такі операції як фінансову допомогу.

"Нічого критичного й шкідливого в цій ініціативі Нацбанку немає. Це дія постанови 317. В першу чергу, її вели для того, щоб боротися із фінансуванням терористів, шахраїв і сумнівних організацій", - пояснює "Знай" Олександр Охріменко, економіст і президент Українського аналітичного центру.

Читайте також Наші банки зазнають максимальні збитки за останні 10 років - експерт

За його словами, найбільшу увагу Національний банк України приділятиме платежам, пов'язаним із зоною проведення АТО.

Олександр Охріменко, економіст і президент Українського аналітичного центру
Український аналітичний центр
"Доволі дивно, якщо із Києва в Донецьк у теперішніх напружених військових умовах перераховують близько 100 тисяч гривень і при цьому будуть позиціонувати це як допомогу родичам, друзям чи знайомим.. Величезна ймовірність, що це справжня фінансова підтримка сепаратистів – гроші їм на зброю, харчі чи пальне", - говорить фахівець.

На його думку, в першу чергу, викликатимуть підозри в банків ті клієнти, які перераховуватимуть великі суми грошей не своїм родичам і на рахунки, з якими ніколи не працювали.

"Також блокуватимуть рахунки тих, хто поклав на картку велику суму й зразу її перевів. Або отримав тисяч 100 й зразу її намагається зняти. Звісно, такі гроші можуть переводити для купівлі якихось великих речей – автомобіля, наприклад. Тому на час грошового переказу чи отримання потрібно мати документ. У цьому випадку акт купівлі-продажу чи відповідну угоду. Всі операції із купівлі-продажу на суму понад 5 тисяч гривень точно мають спеціальні касові або двосторонні документи. Така норма – це європейська практика. В країнах ЄС таким чином боряться із тіньовими зарплатами й шахрайствами", - каже Олександр Охріменко.

bank.gov.ua
В НБУ створили інфографіку з поясненнями своєї ініціативи

В Асоціації українських банків вважають, що така вимога Нацбанку може призвести до ще більшого занепаду банківської системи, а також до повернення роботодавців із карткового розрахунку із працівниками до готівкового. Це виведе з під державного контролю більше 50% фінансових операцій і унеможливить моніторинг Державної фіскальної служби за доходами громадян.

"Населення і так вже давно не несе масово депозитів у банки, а зараз ще й боятиметься здійснювати перекази із картки на картку. Адже ніхто не хоче, щоб його заблокували. Особливо така небезпека є для фрілансерів-програмістів, що отримують немалі зарплати за свої послуги", - говорить "Знай" Олексій Кущ, радник президента Асоціації українських банків.

За його словами, увагу звертатимуть на особу власника рахунку, якщо йому перераховують суму, більшу за 20 тис. грн.. Якщо людина викликає підозру, його рахунок тимчасово заблокують. Людину викличуть у банк і попросять заповнити анкету. В ній потрібно вказали не лише походження й призначення фінансовго переказу на картку, а й своє місце роботи, щомісячний дохід, дохід сім'ї.

Олексій Кущ, радник президента Асоціації українських банків
АУБ
"Це передбачають інструкції Нацбанку. Натомість у Цивільному кодексі нічого подібного немає. Отже, регулятор навіть не спромігся свою ініціативу оформити законним шляхом із дотриманням всіх процесуальних норм. Думаю, наслідком такого рішення буде суттєве зменшення переведень клієнтів банків між картковими рахунками. Люди переходитимуть до практики 90-х – передачі готівки із рук в руки", - пояснює фахівець.

Читайте також "Мінфін планує продати 20% держбанків оточенню прем'єра й президента"

Нагадаємо,збитки вітчизняні банків минулого року сягнули 66,6 млрд. грн., що на 13 млрд. грн більше ніж 2014 року. За останні півроку неплатоспроможними стали 18 фінустанов, серед яких і системні банки. Не думку фахівців із Асоціації українських банків, така ситуація виникла через те, що у грудні 2014 року керівництво Національного банку України зобов'язало всі українські фінустанови суттєво збільшити статутний капітал. Його підніматимуть щороку на 20-50 млн грн.. Таким чином до 2022 року він повинен становити 500 млн грн замість 120, як було раніше. Більшість дрібних і середніх банків не витримують такого переходу в сучасних економічних умовах.

Володимир Гук
роздрукувати
Кличка не пустили до Верховної Ради Кличка не пустили до Верховної Ради
Мер Києва Віталій Кличко не міг потрапити до Верховної Ради, де відбувалось урочисте засідання, присвячене 20 річниці конституції України. Керівника столиці не було у списку ...
Детальніше
17:38 / 28.06.2016
Надії Савченко будують пам'ятники Надії Савченко будують пам'ятники
У Запоріжжі відкрили мурал з портретом української льотчиці Надії Савченко. Льотчиця-депутат приїхала на відкриття та залишила на стіні свій автограф. Перші рядки гімну України ...
Детальніше
16:56 / 28.06.2016
Сноуден живе нормальним життям у тілі робота Сноуден живе нормальним життям у тілі робота
Едвард Сноуден, на якого полює ФБР, ховається у Росії, але це не заважає вести йому повноцінне життя. Колишній агент ЦРУ фактично живе у тілі робота для конференцій BeamPro і ...
Детальніше
16:35 / 28.06.2016
Бразильскі копи привітали турістів у пеклі Бразильскі копи привітали турістів у пеклі
Працівники поліції бразильського штату Ріо-де-Жанейро влаштували страйк. Замість патрулювання вулиць, вони приїхали до аеропорту та привітали туристів плакатом "Ласкаво просимо до ...
Детальніше
17:15 / 28.06.2016
Леді Гага втратила китайську публіку Леді Гага втратила китайську публіку
Зустріч з Далай-ламою коштувала популярній американській співачці Леді Гага китайської аудиторії. Офіційний Пекін заборонив її творчість у країні. Зірка та Далай-лама мали розмову ...
Детальніше
15:53 / 28.06.2016
Держава утримує на плаву тільки два банки Держава утримує на плаву тільки два банки
Екс-депутат Василь Горбаль заявив, що більше за всіх фінансування від держави отримали "Приватбанк" та "Ощадбанк". Він уточнює, що на всі державні банки виділили рефінансування 13 ...
Детальніше
16:20 / 28.06.2016
Як виглядає світ з висоти пташиного польоту Як виглядає світ з висоти пташиного польоту
Формат висотної зйомки стає все більш популярним. Фотографії роблять різними способами, застосовуючи вертольоти, супутники, дрони та навіть параглайдери. AdMe.ru поділився ...
Детальніше
07:30 / 28.06.2016
За неправдиву інформацію Volkswagen заплатить 15 млрд доларів За неправдиву інформацію Volkswagen  заплатить 15 млрд  доларів
Виплатити близько 15 мільярдів доларів американським покупцям своїх автомобілів погодився всесвітньо відомий німецький автовиробник Volkswagen. Він зробить це для того, аби ...
Детальніше
17:47 / 28.06.2016
Француз взяв курку у навколосвітню подорож Француз взяв курку у навколосвітню подорож
Незвичайного супутника узяв з собою в навколосвітню подорож 24-річний француз Герек Суди. Компанію йому склала не дівчина і не друг, і навіть не кіт чи собака. Всі труднощі ...
Детальніше
23:30 / 27.06.2016
Пластмасові іграшки небезпечні для дитячого здоров'я Пластмасові іграшки небезпечні для дитячого здоров'я
Експерти з Державного університету Джорджії провели дослідженя, в результаті якого з'ясували, що пластмасові іграшки збільшують ризик інфекційних захворювань у дітей. За словами ...
Детальніше
17:55 / 28.06.2016

Блог

  •  
  •  
  •  
  •  
  •  
Іноді хуліганство страшніше за тероризм
Маркіян Лубківський

Дипломат, Надзвичайний і Повноважний Посол України, директор Турніру УЄФА ЄВРО 2012 в Україні

13.06.2016
Как выглядит предательство
Артем Вітко

Командир добровольчого батальйону МВС України «Луганськ-1», народний депутат України

02.06.2016
Гав-гав-гав
Алексей Росовецкий

Колонка редактора

31.05.2016
Плохой детектив
Алексей Росовецкий

Колонка редактора

01.06.2016
Loading...
Велелюбний Роббі Вільямс став жертвою насмішок дружини Велелюбний Роббі Вільямс став жертвою насмішок дружини
Відомий співак Роббі Уільямс не приховує, що зраджував своїй дружині. Нещодавно його дружина Айда Філд шокувала громадськість заявою, що її благовірний настільки довго крутиться в ...
Детальніше
22:31 / 27.06.2016