Почему вашу банковскую карту могут заблокировать - деньги на путешествие "очень опасны"

Миллионы украинцев - миллиарды людей по всему миру пользуются банковскими картами, они нужны нам ежедневно.

Это неотъемлемая часть современной жизни. Онлайн-платежи укоренились в повседневной рутине, поэтому блокировка счетов может существенно затруднить жизнь пользователей карт.

Важно знать, в каких ситуациях банки могут приостановить операции по счету во избежание проблем. В первой и второй части статьи 59 Закона Украины "О банках и банковской деятельности", блокирование счетов происходит в нескольких случаях. Если вас подозревают в финансовых махинациях, в финансировании террористической деятельности и это произошло вследствие финансового мониторинга.

Последний из названных случаев является наиболее распространенной причиной блокировки.

Банки проверяют доходы своих клиентов и исследуют их источники. Возможно, перевод средств от родственника или знакомого будет определен как недекларируемый доход.

Постоянные платежи одной и той же суммы могут вызвать подозрение банку, что человек занимается предпринимательской деятельностью без открытия ФЛП. Финансовые учреждения выявляют признаки легализации доходов, полученных преступным путем, и тут же блокируют карту, несмотря на то, что средства могут быть получены законно.

Среди подозрительных операций банки относят сбор средств на благотворительность, лечение, туристические поездки или подарки для детей из детского сада. Поэтому рекомендуется не использовать одну и ту же карту для таких целей или заранее открыть специальный банковский счет.

Напомним, водитель принял душ на стоянке и его кошелек "похудел" на 250 тысяч гривен: как это произошло

Как сообщал "Знай.uа", мошенники нашли новый способ воровать деньги украинцев: как не попасться на аферу

Знай.uа писал, украинцам придется поменять банковские карты - когда и зачем это произойдет