В 2026 году ПриватБанк в рамках финансового мониторинга имеет право блокировать поступление крупных сумм на счета клиентов. Под такое ограничение могут попасть даже выплаты, которые государство начисляет родственникам погибших военнослужащих. Чтобы снять блокировку, от человека требуют отдельный пакет документов, подтверждающих законность происхождения денег.

Об этом сообщает издание «Новини.LIVE» со ссылкой на портал «Минфин». Историю одной клиентки опубликовали на этом ресурсе — женщина рассказала, что банк уже несколько раз просил обновить данные, а директор отделения требовал письменное объяснение по поводу средств, поступающих на ее карту.

Сколько получают семьи погибших и почему их проверяют

Во время военного положения государство предусмотрело для родственников погибших бойцов несколько видов выплат. Наибольшая — единовременная денежная помощь за выполнение обязанностей военной службы, которую выплачивают частями. Согласно закону «О социальной и правовой защите военнослужащих и членов их семей», ее размер составляет 15 млн грн.

Кроме того, родственники могут претендовать на компенсацию за все неиспользованные дни ежегодных и дополнительных отпусков, а также на пенсию в связи с потерей кормильца. Именно из-за крупных сумм банк обязан проводить проверки операций на предмет их законности — это требование закона о финмониторинге.

«ПриватБанк угрожает заблокировать карты, на которые поступают выплаты в связи с гибелью моего отца на войне. Уже трижды обновляли данные, но директор потребовал письменного объяснения», — рассказала клиентка банка.

Какие операции проверяют обязательно

По информации банка, согласно статье 20 закона «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов», обязательной проверке подлежат такие операции:

  • финансовые операции на сумму, превышающую несколько сотен тысяч гривен;
  • операции на сумму от 55 000 грн, инициируемые организаторами лотерей или азартных игр;
  • операции, соответствующие более 70 критериям, которые не разглашаются, согласно постановлению НБУ № 65.

Под проверку теоретически может попасть любой счет. Однако если клиент предоставляет документы, подтверждающие законность источников, блокировку обычно снимают в течение нескольких дней — срок зависит от конкретной ситуации.

Какие документы снимут ограничения

Получателям пенсий и соцвыплат банк советует подготовить несколько основных документов, подтверждающих источники средств:

  • справку о получении пенсионных или иных выплат, выданную в отделении Пенсионного фонда Украины;
  • справку от уполномоченного органа о выплате разовой денежной помощи родственникам за ранение или гибель, полученную в Министерстве обороны или воинской части.

Банк также вправе запросить дополнительные документы в зависимости от конкретного случая. При первичной проверке снятие ограничений может занять от трех до пяти банковских дней, а после предоставления документов проверка может затянуться на более длительный срок для дальнейшего мониторинга.

Ранее портал Знай сообщал, приватбанк запустил платные подписки за 129 и 297 грн, а комиссию за пополнение карты отменил.

Также наш портал информировал, приватбанк ограничивает онлайн-оплаты.