У 2026 році ПриватБанк у межах фінансового моніторингу має право блокувати надходження великих сум на рахунки клієнтів. Під таке обмеження можуть потрапити навіть виплати, які держава нараховує родичам загиблих військовослужбовців. Щоб зняти блокування, від людини вимагають окремий пакет документів, який підтверджує законність походження грошей.

Про це повідомляє видання «Новини.LIVE» з посиланням на портал «Мінфін». Історію однієї клієнтки оприлюднили на цьому ресурсі — жінка розповіла, що банк уже кілька разів просив оновити дані, а директор відділення вимагав письмове пояснення щодо коштів, які надходять на її картку.

Скільки отримують родини загиблих і чому їх перевіряють

Під час воєнного стану держава передбачила для родичів загиблих бійців кілька видів виплат. Найбільша — одноразова грошова допомога за виконання обов'язків військової служби, яку виплачують частинами. Згідно із законом «Про соціальний і правовий захист військовослужбовців та членів їхніх сімей», її розмір становить 15 млн грн.

Крім того, родичі можуть претендувати на компенсацію за всі невикористані дні щорічних і додаткових відпусток, а також на пенсію у зв'язку з втратою годувальника. Саме через великі суми банк зобов'язаний проводити перевірки операцій на предмет їх законності — це вимога закону про фінмоніторинг.

«ПриватБанк погрожує заблокувати картки, на які надходять виплати у зв'язку із загибеллю мого батька на війні. Уже тричі оновлювали дані, але директор вимагав письмового пояснення», — розповіла клієнтка банку.

Які операції перевіряють обов'язково

За інформацією банку, згідно зі статтею 20 закону «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів», обов'язковій перевірці підлягають такі операції:

  • фінансові операції на суму, що перевищує кілька сотень тисяч гривень;
  • операції на суму від 55 000 грн, які ініціюють організатори лотерей чи азартних ігор;
  • операції, що відповідають понад 70 критеріям, які не розголошуються, згідно з постановою НБУ № 65.

Під перевірку теоретично може потрапити будь-який рахунок. Однак якщо клієнт надає документи, що підтверджують законність джерел, блокування зазвичай знімають упродовж кількох днів — термін залежить від конкретної ситуації.

Які документи знімуть обмеження

Отримувачам пенсій і соцвиплат банк радить підготувати кілька основних документів, які підтверджують джерела коштів:

  • довідку про отримання пенсійних або інших виплат, видану у відділенні Пенсійного фонду України;
  • довідку від уповноваженого органу про виплату разової грошової допомоги родичам за поранення чи загибель, отриману в Міністерстві оборони або військовій частині.

Банк також має право запросити додаткові документи залежно від конкретного випадку. Під час первинної перевірки зняття обмежень може тривати від трьох до п'яти банківських днів, а після надання документів перевірка може затягнутися на довший термін для подальшого моніторингу.

Раніше портал Знай повідомляв, приватбанк запустив платні підписки за 129 і 297 грн, а комісію за поповнення картки скасував.

Також наш портал інформував, приватбанк обмежує онлайн-оплати.