Единого лимита на сумму денег, которую можно хранить на банковской карте, в Украине не существует. На счету могут лежать даже несколько сотен тысяч гривен — это не нарушение и не автоматический повод для блокировки карты. Об этом напоминает портал «Экономические новости» в разъяснении о карточных лимитах.
Ограничения касаются не хранения, а движения денег. Национальный банк контролирует прежде всего переводы с карты на карту: для физических лиц действует лимит в 150 000 гривен в месяц на исходящие переводы в пределах всех счетов клиента в одном банке. Операции сверх этой суммы или нетипичные движения средств банки мониторят внимательнее.
Лимит не распространяется на ряд привычных операций. Под него не подпадают переводы между собственными счетами в одном банке, зачисление зарплаты и социальных выплат, оплата коммунальных платежей, переводы по реквизитам IBAN, а также оплата товаров и услуг. Поэтому для человека, который получает зарплату на карту и рассчитывается ею в магазинах, ограничение практически незаметно.
Когда банк поинтересуется происхождением денег
Финансовый мониторинг следит не за суммой на балансе, а за тем, как деньги на него попали. Если на счет резко поступила крупная сумма наличными или пошли частые переводы от разных незнакомых людей, банк вправе попросить документы об источнике средств. Это требование закона о предотвращении и противодействии легализации доходов, а не самодеятельность конкретного банка.
Чтобы подтвердить законность денег, чаще всего просят: для зарплатных поступлений — трудовой договор и справку о доходах, для продажи недвижимости или авто — договор купли-продажи, для наследства или подарка — нотариальные документы, для предпринимательского дохода — выписки и декларации. Если бумаги в порядке, деньги не конфискуют и счет не закроют.
Что делать, если банк заблокировал операцию
Обычно банк блокирует конкретную операцию, а не весь счет. Чтобы её разблокировать, нужно ответить на запрос в приложении или обратиться в отделение и предоставить подтверждающие документы. Рассмотрение обычно занимает один-три рабочих дня. Если запрос проигнорировать, банк может ограничить пользование счетом до выяснения обстоятельств.
Ранее портал Знай сообщал, банки изменили правила переводов с сентября.
Также наш портал информировал, ПриватБанк запустил платные подписки за 129 и 297 грн: комиссию за пополнение карты отменят.
Больше деталей читай в материале: за передачу карты родственнику — штраф до 17 000 грн: Рада вводит новую статью Уголовного кодекса.
