В случаях, когда на ваш счет поступает значительная сумма или снимается большая денежная сумма, польские банки могут инициировать проверку. В схожих ситуациях денежные учреждения должны информировать налоговые органы, сообщает in Poland.
Подпишись на наш Viber: новости, юмор и развлечения!
Подписаться
В частности, если на счет зачисляется значительная сумма средств или происходит их снятие, это может вызвать подозрения у банков. При превышении определенного лимита банк обязан передать информацию соответствующим службам. Особое внимание при этом обращается на транзакции от 15 000 евро (около 64 000 злотых), как это предусмотрено Законом о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма. Детали каждой обнаруженной транзакции фиксируются в специальных системах мониторинга.
Официально банки обязаны сообщать налоговым службам о движении средств по счету или карте, если сумма сделки превышает порог в 15 000 евро. Однако даже меньшие суммы иногда привлекают внимание банковских инспекторов. Наблюдается внимание к переводам сумм, достигающих 10 000 евро.
Однако не только большие суммы могут стать поводом к проверке. Основанием для реакции банка могут служить и нетипичные операции для конкретного клиента. К примеру, банк может обратить внимание, если человек ранее изредка воспользовался банкоматами либо терминалами, но внезапно начал делать частые зачисления либо снятия средств. В таких случаях банк обязательно начинает расследование.
Подозрительная активность на счете автоматически активирует процедуры безопасности, которые могут даже завершиться временной блокировкой денежных средств до выяснения обстоятельств ситуации.
В то же время, если суммы переводов особенно велики, проверку может проводить Генеральный инспектор финансовой информации. Следует отметить, что и операции с меньшими суммами также могут попасть под проверку, хотя не всегда только их размер становится поводом для внимания.
Случаи, в которых банки сообщают налоговым органам о подозрительных транзакциях:
- перевод или снятие средств на достаточно крупную сумму;
- частые операции на меньшие суммы, в сумме составляющие значительный объем;
- подозрительное назначение платежа;
- случаи нескольких отправителей со схожими суммами переводов на один счет, что может свидетельствовать о попытке избежать подозрений или незаконной торговле.
Ранее портал Знай писал, что будут проверять возраст: пенсионеров строго предупредили.
Также портал сообщал, что всю жизнь – на работе, а пенсия минимальна: украинцам объяснили распространенный "пенсионный феномен".
Кроме того, мы информировали, что одна из стран ЕС отменяет особый статус для украинских беженцев: кого это коснется.
