Во вторник, 21 августа, стало известно, что в Украине упростили финансовый мониторинг для клиентов, чьи операции не вызывают никаких подозрений. Так, отныне приходить в банк вовсе не обязательно.
Подпишись на наш Viber: новости, юмор и развлечения!
ПодписатьсяФинансисты смогут проверять клиентов на расстоянии с помощью различных каналов связи. Например, телефона или электронной почты. Кроме того, применять электронную цифровую подпись. Об этом передает ubr.ua.
При этом украинские банки будут собирать дополнительную информацию о клиентах, когда те придут в финансовые учреждения, чтобы провести необходимые операции.
Правда, в случае возникновения сомнений в достоверности полученной информации финучреждения могут пригласить клиента повторно для личной встречи.
Национальный банк Украины (НБУ) определил 3 главных правила для идентификации клиента:
- Не реже одного раза в год. Если риск проведения клиентом финансовых операций по легализации криминальных доходов и финансирования терроризма банком оценивается как высокий.
- Не реже одного раза в два года. Если такой риск оценивается как средний.
- Для всех остальных случаев срок уточнения данных не должен превышать трех лет.
Напомним, что Национальный банк Украины изменил правила хранения, защиты, использования и раскрытия банковской тайны в связи с вступлением в силу Закона Украины "О валюте и валютных операциях".
Как сообщал портал Знай.ua, Государственная фискальная служба Украины договаривается с банками об отслеживании данных о личных счетах физических лиц-предпринимателей. Раньше информацию получали только по факту открытия/закрытия счетов.
Также портал Знай.ua писал, что не стоит спешить и быстро расставаться со своими старыми копейками. Ведь за некоторые из них коллекционеры готовы выложить от нескольких сотен до нескольких тысяч гривен.
