Во вторник, 21 августа, стало известно, что в Украине упростили финансовый мониторинг для клиентов, чьи операции не вызывают никаких подозрений. Так, отныне приходить в банк вовсе не обязательно.

Финансисты смогут проверять клиентов на расстоянии с помощью различных каналов связи. Например, телефона или электронной почты. Кроме того, применять электронную цифровую подпись. Об этом передает ubr.ua.

При этом украинские банки будут собирать дополнительную информацию о клиентах, когда те придут в финансовые учреждения, чтобы провести необходимые операции.

Правда, в случае возникновения сомнений в достоверности полученной информации финучреждения могут пригласить клиента повторно для личной встречи.

Национальный банк Украины (НБУ) определил 3 главных правила для идентификации клиента:

- Не реже одного раза в год. Если риск проведения клиентом финансовых операций по легализации криминальных доходов и финансирования терроризма банком оценивается как высокий.

- Не реже одного раза в два года. Если такой риск оценивается как средний.

- Для всех остальных случаев срок уточнения данных не должен превышать трех лет.

Отмечается, что такая идентификация клиента позволит не отвлекать и не отнимать у них свободное время  для формального подтверждения известных данных. Банки больше не смогут блокировать банковские карточки украинцев, если они не прошли финансовый мониторинг.

Напомним, что Национальный банк Украины изменил правила хранения, защиты, использования и раскрытия банковской тайны в связи с вступлением в силу Закона Украины "О валюте и валютных операциях". 

Как сообщал портал Знай.ua, Государственная фискальная служба Украины договаривается с банками об отслеживании данных о личных счетах физических лиц-предпринимателей. Раньше информацию получали только по факту открытия/закрытия счетов. 

Также портал Знай.ua писал, что не стоит спешить и быстро расставаться со своими старыми копейками. Ведь за некоторые из них коллекционеры готовы выложить от нескольких сотен до нескольких тысяч гривен.