В Украине значительно расширился список субъектов первичного финансового мониторинга, то есть учреждений, которые в обязательном порядке должны проверять своих клиентов. Это не единственное изменение, предусмотренное в проекте реформирования системы.
Подпишись на наш Viber: новости, юмор и развлечения!
Подписаться
Как сообщает портал Рoliteka, к нынешним банкам, страховым компаниям, нотариусам и юристам, лотерейщикам, платежным организациям и системам добавили еще и небанковские обменники, а в список субъектов теперь попадают налоговые консультанты, риелторы, торговцы за наличные ювелирными изделиями, драгоценными металлами и камнями, а также лица, которые оказывают услуги по созданию, обеспечению деятельности или управляют юридическими компаниями.
Проще говоря, следить за украинцами станут еще и при покупке квартир и домов, ювелирки и даже при обмене более-менее крупных сумм валют. Лимит операций, правда, увеличили — со 150 000 грн до 300 000 гривен.
К подозрительным операциям относятся все, анализ которых не позволяет однозначно установить их правомерность: транзакции, у которых нет очевидной экономической целесообразности, законной цели, которые не отвечают сути деятельности и финсостоянию ее инициатора; операции с признаками дробления, дабы избежать финансового мониторинга; операции, связанные с выведением за границу доходов от коррупционных преступлений.
Изменили и другие лимиты. Ювелиров хотят обязать "стучать" на клиентов при покупках на сумму свыше 40 тыс. грн. страховщикам нужно проверять человека при выплатах более 30 тыс. грн (ранее — 5 тыс. грн), а лотерейщикам и букмекерам придется затребовать с клиента паспорт и код для каждой ставки более 5 тыс. грн.
А если операция, например выигрыш, превысит сумму в 30 тыс. грн, о ней нужно будет доложить субъекту финансового мониторинга.
Напомним, ранее информационный портал "Знай.ua" писал о том, что Нацбанк приготовил серьезные изменения для валютного рынка.
